DAUREA INVEST

Conseil gestion de patrimoine à nimes et dans le gard

Conseil en Gestion de Patrimoine à Nîmes

Sarah DAUMAS

Conseil gestion patrimoine nimes

Optimisation et gestion patrimoniale à Nimes

Les 3 leviers de l'optimisation et de la gestion d'un patrimoine : placement, fiscalité, immobilier...

Placement financier SCPI nimes

Placement

Plusieurs type de placements permettent d'atteindre les objectifs que vous vous fixez : PER (Plan Epargne Retraite), SCPI (Pierre papier), Assurance vie, ... Nous étudions ensemble ces différents supports d'investissement, à travers un conseil patrimonial personnalisé pour maximiser vos rendements.

Conseil financier Nîmes

Immobilier

L'immobilier reste un levier efficace pour développer son patrimoine. Investir dans la pierre assure une source de revenus stable via les loyers et promet une plus-value à long terme grâce à l'appréciation des biens. C'est aussi un moyen de diversification réduisant les risques financiers globaux. Je propose des solutions d'investissement à proximité de Nimes ou sur tout le territoire.

Expert en gestion de patrimoine Nîmes

Fiscalité

Pour optimiser sa fiscalité, investissez dans des produits défiscalisants, diversifiez vos placements, et planifiez votre succession. Ces stratégies permettent de minimiser les charges fiscales tout en sécurisant et accroissant votre patrimoine.

Les objectifs du conseil en gestion de patrimoine ?

A chaque étape d'une vie les objectifs patrimoniaux évoluent (enfants, fiscalité, famille, retraite, ...). Mon rôle de consultante en gestion de patrimoine consiste à dresser un état de vos actifs, pour permettre de fixer ensemble des objectifs et un horizon à atteindre. Dés lors, mon rôle de conseil en patrimoine est de sélectionner les produits et les optimisations à mettre en oeuvre pour atteindre ces objectifs.

Préparer sa retraite

Pour préparer sa retraite, il est crucial de fixer des objectifs patrimoniaux clairs : accumulation d’épargne, investissements diversifiés, et minimisation des risques financiers.

Cela garantit une source de revenus stable et une tranquillité d’esprit durant les années de retraite. Commencez tôt pour maximiser vos bénéfices.

Optimiser sa fiscalité

Pour optimiser sa fiscalité, investissez dans des produits défiscalisants, diversifiez vos placements, et planifiez votre succession.

Ces stratégies permettent de minimiser les charges fiscales tout en sécurisant et accroissant votre patrimoine.

Générer un revenu complémentaire

Pour générer un revenu complémentaire, il existe des solutions d’investissements immobiliers locatifs, des placements en dividendes ou des activités secondaires.

Ces options patrimoniales diversifiées augmentent vos sources de revenus, stabilisent votre situation financière et vous aident à atteindre l’indépendance économique.

Préparer la transmission

Pour préparer la transmission de votre patrimoine, après un bilan patrimonial nous établissons un plan successoral efficace.

Nous utilisons des outils comme les donations, les assurances-vie, et la rédaction d’un testament par exemple, pour minimiser les taxes et garantir une distribution selon vos souhaits.

Conseil gestion patrimoine nimes

Sarah DAUMAS

Votre consultante en gestion de patrimoine sur Nimes (GARD)

Issue d’une famille ayant évolué dans le milieu bancaire, j’ai grandi à Nîmes en découvrant les subtilités de la finance et du conseil patrimonial. Cette tradition familiale m’a inculqué une compréhension profonde des enjeux financiers et une passion pour l’aide aux autres dans la gestion de leur patrimoine.

Avec une solide formation en management et marketing, ainsi qu’une riche expérience dans la gestion de grands comptes, je propose des services de conseil patrimonial personnalisés, adaptés aux objectifs uniques de chaque client. Mon approche professionnelle est fondée sur la rigueur et une écoute attentive de vos besoins, visant à élaborer des stratégies d’investissement qui sécurisent et accroissent vos actifs financiers à long terme.

Pour un partenariat fondé sur la confiance et l’excellence, contactez-moi. Ensemble, planifions votre réussite financière.

Foire aux Questions du conseil en patrimoine

Je propose des services de planification financière, d’investissement immobilier, de gestion des risques et d’optimisation fiscale pour aider mes clients à accroître et protéger leur patrimoine.

J’utilise des stratégies d’investissement financier personnalisées incluant des placements défiscalisants, des donations, et des investissements dans des niches fiscales pour réduire légalement votre charge fiscale.

Mon approche est basée sur la diversification et l’analyse rigoureuse du marché pour aligner vos investissements avec vos objectifs financiers personnels tout en minimisant les risques.

Le bilan patrimonial commence par une évaluation de vos actifs approfondie, de votre situation financière actuelle, suivi de recommandations personnalisées pour atteindre vos objectifs financiers à court, moyen et long terme.

Les coûts financier varient selon les services requis et la complexité de votre situation patrimoniale. Une estimation précise sera fournie après notre première rencontre et l’audit de votre patrimoine lors d’une consultation gratuite.

Vous pouvez prendre rendez-vous en m’envoyant un email, en appelant directement le numéro fourni sur le site, ou en remplissant le formulaire de contact sur ma page web.

Disposant de locaux sur Nimes en Ville active, je peux soit vous recevoir, soit convenir d’un rendez-vous chez vous.

Oui, j’offre des consultations en conseil financier à distance via des appels vidéo, permettant ainsi à mes clients de bénéficier de conseils patrimoniaux professionnels où qu’ils se trouvent.

Disposant de locaux sur Nimes, je peux également vous recevoir ou me rendre à votre domicile pour effectuer un bilan patrimonial.

La confidentialité et la sécurité des informations sont primordiales en gestion patrimoniale. J’utilise des systèmes sécurisés et je m’engage à ne jamais partager vos données sans votre consentement explicite.

En tant que consultante indépendante, je propose des conseils en optimisation patrimoniale objectifs et personnalisés sans conflits d’intérêts, vous assurant ainsi des recommandations qui correspondent uniquement à vos intérêts personnels.

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) et un Conseiller en Investissements Financiers (CIF) sont deux professionnels qui offrent des services de conseil financier, mais ils diffèrent dans leurs domaines de spécialisation, leurs réglementations et leurs approches.

Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)

  1. Domaine d’activité:

    • Le CGP offre une approche globale de la gestion de patrimoine. Il couvre une gamme étendue de services incluant la gestion d’actifs, la fiscalité, la prévoyance, la transmission du patrimoine, et parfois même des conseils juridiques et immobiliers.
    • Il s’adresse généralement à des clients cherchant à optimiser leur patrimoine global sur le long terme.
  2. Compétences:

    • Le CGP doit posséder des connaissances étendues et multidisciplinaires, car il traite de divers aspects du patrimoine de ses clients.
    • Il est souvent qualifié pour offrir des conseils en matière d’assurance, de placement immobilier, de fiscalité et de transmission de patrimoine.
  3. Réglementation:

    • Le CGP peut avoir le statut de CIF, mais il doit également respecter d’autres régulations spécifiques à son activité (par exemple, l’immobilier ou l’assurance).
    • Il doit être immatriculé à l’ORIAS (Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance, banque et finance).

Conseiller en Investissements Financiers (CIF)

  1. Domaine d’activité:

    • Le CIF se concentre principalement sur le conseil en investissements financiers. Il aide ses clients à choisir des placements financiers adaptés à leurs objectifs, à leur profil de risque, et à leur horizon d’investissement.
    • Il est spécialisé dans la sélection et la gestion de produits financiers comme les actions, les obligations, les OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières), et autres instruments financiers.
  2. Compétences:

    • Le CIF doit avoir une expertise pointue dans les produits financiers et les marchés financiers.
    • Il doit être capable d’évaluer les risques, de comprendre les besoins financiers de ses clients et de leur proposer des solutions d’investissement adaptées.
  3. Réglementation:

    • Le CIF doit respecter les réglementations relatives aux services financiers. Il est soumis à l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
    • Il doit également être enregistré à l’ORIAS.
    • Le CIF doit respecter les normes de transparence, de diligence et de protection des investisseurs, notamment en matière de conflit d’intérêts.

Différences Clés

  1. Approche:

    • Le CGP adopte une approche holistique du patrimoine, tandis que le CIF se concentre spécifiquement sur les investissements financiers.
  2. Réglementation:

    • Le CIF est strictement réglementé par l’AMF en ce qui concerne les conseils en investissement financier, tandis que le CGP est soumis à une réglementation plus large incluant plusieurs domaines du patrimoine.
  3. Compétences et Services:

    • Le CGP offre des services variés touchant plusieurs aspects du patrimoine, alors que le CIF se spécialise principalement dans les conseils sur les produits financiers.

En résumé, si un client cherche un conseil global sur l’ensemble de son patrimoine, il s’adressera plutôt à un CGP. Si son besoin est plus spécifiquement axé sur les placements financiers, un CIF sera plus approprié.

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