Conseil en Gestion de Patrimoine à Nîmes

Je propose des services de planification financière, d’investissement immobilier, de gestion des risques et d’optimisation fiscale pour aider mes clients à accroître et protéger leur patrimoine.

J’utilise des stratégies d’investissement financier personnalisées incluant des placements défiscalisants, des donations, et des investissements dans des niches fiscales pour réduire légalement votre charge fiscale.

Mon approche de conseil en gestion de patrimoine est basée sur la diversification et l’analyse rigoureuse du marché pour aligner vos investissements avec vos objectifs financiers personnels tout en minimisant les risques.

Le bilan patrimonial commence par une évaluation de vos actifs approfondie, de votre situation financière actuelle, suivi de recommandations personnalisées pour atteindre vos objectifs financiers à court, moyen et long terme.

Les coûts financier de conseil en gestion de patrimoine varient selon les services requis et la complexité de votre situation patrimoniale. Une estimation précise sera fournie après notre première rencontre et l’audit de votre patrimoine lors d’une consultation gratuite.

Vous pouvez prendre rendez-vous en m’envoyant un email, en appelant directement le numéro fourni sur le site, ou en remplissant le formulaire de contact sur ma page web.

Disposant de locaux sur Nimes en Ville active, je peux soit vous recevoir, soit convenir d’un rendez-vous chez vous.

Oui, j’offre des consultations en conseil financier à distance via des appels vidéo, permettant ainsi à mes clients de bénéficier de conseils patrimoniaux professionnels où qu’ils se trouvent.

Disposant de locaux sur Nimes, je peux également vous recevoir ou me rendre à votre domicile pour effectuer un bilan patrimonial.

La confidentialité et la sécurité des informations sont primordiales en gestion patrimoniale. J’utilise des systèmes sécurisés et je m’engage à ne jamais partager vos données sans votre consentement explicite.

En tant que conseil en gestion de patrimoine à Nimes indépendante, je propose des solutions en optimisation patrimoniale personnalisées sans conflits d’intérêts, vous assurant ainsi des recommandations qui correspondent uniquement à vos intérêts personnels.

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) et un Conseiller en Investissements Financiers (CIF) sont deux professionnels qui offrent des services de conseil financier, mais ils diffèrent dans leurs domaines de spécialisation, leurs réglementations et leurs approches.

Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP)

1. Domaine d’activité:

   • Le CGP offre une approche globale de la gestion de patrimoine. Il couvre une gamme étendue de services incluant la gestion d’actifs, la fiscalité, la prévoyance, la transmission du patrimoine, et parfois même des conseils juridiques et immobiliers.
   • Il s’adresse généralement à des clients cherchant à optimiser leur patrimoine global sur le long terme.

2. Compétences:

   • Le CGP doit posséder des connaissances étendues et multidisciplinaires, car il traite de divers aspects du patrimoine de ses clients.
   • Il est souvent qualifié pour offrir des conseils en matière d’assurance, de placement immobilier, de fiscalité et de transmission de patrimoine.

3. Réglementation:

   • Le CGP peut avoir le statut de CIF, mais il doit également respecter d’autres régulations spécifiques à son activité (par exemple, l’immobilier ou l’assurance).
   • Il doit être immatriculé à l’ORIAS (Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance, banque et finance).

Conseiller en Investissements Financiers (CIF)

1. Domaine d’activité:

   • Le CIF se concentre principalement sur le conseil en investissements financiers. Il aide ses clients à choisir des placements financiers adaptés à leurs objectifs, à leur profil de risque, et à leur horizon d’investissement.
   • Il est spécialisé dans la sélection et la gestion de produits financiers comme les actions, les obligations, les OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières), et autres instruments financiers.

2. Compétences:

   • Le CIF doit avoir une expertise pointue dans les produits financiers et les marchés financiers.
   • Il doit être capable d’évaluer les risques, de comprendre les besoins financiers de ses clients et de leur proposer des solutions d’investissement adaptées.

3. Réglementation:

   • Le CIF doit respecter les réglementations relatives aux services financiers. Il est soumis à l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
   • Il doit également être enregistré à l’ORIAS.
   • Le CIF doit respecter les normes de transparence, de diligence et de protection des investisseurs, notamment en matière de conflit d’intérêts.

Différences Clés

1. Approche:

   • Le CGP adopte une approche holistique du patrimoine, tandis que le CIF se concentre spécifiquement sur les investissements financiers.

2. Réglementation:

   • Le CIF est strictement réglementé par l’AMF en ce qui concerne les conseils en investissement financier, tandis que le CGP est soumis à une réglementation plus large incluant plusieurs domaines du patrimoine.

3. Compétences et Services:

   • Le CGP offre des services variés touchant plusieurs aspects du patrimoine, alors que le CIF se spécialise principalement dans les conseils sur les produits financiers.

En résumé, si un client cherche un conseil global sur l’ensemble de son patrimoine, il s’adressera plutôt à un CGP. Si son besoin est plus spécifiquement axé sur les placements financiers, un CIF sera plus approprié.

Plus d’infos ici